शेयर ब्रोकर को चुनना और शेयर को चुनना इन दोनों में कोई खास अंतर नहीं है। शेयर ब्रोकर कैसे चुने – यह प्रोसेस आपकी निवेश करने के तरीके को जानने के साथ ही शुरू हो जाता है – जैसे कुछ विशेष निवेश लक्ष्यों को निर्धारित करना। पहले की की तुलना में आज अधिक ब्रोकर विकल्प उपलब्ध हैं, जो निर्णय को और अधिक जटिल बना देते हैं।

इसलिए सबसे पहले ब्रोकरों के प्रकारों को देखें, उनका काम करने का तरीका क्या हैं, वे अपनी सेवाओ के लिए कितना चार्ज करते हैं। शेयर ब्रोकर कैसे चुने उसके लिए ये कुछ बुनियादी बाते है साथ ही उनके पास मार्केट को अनैलिसिस करने की क्या प्रक्रिया है। अब यह आप पर निर्भर करता है कोई फर्क नहीं पड़ता कि आप किस प्रकार के वित्तीय सलाहकार पर विचार कर रहे हैं।

शेयर ब्रोकर कैसे चुने

स्टॉक एक्सचेंज ही वह स्थान है जहा शेयरों की खरीद और बिक्री होती है। भारत में, दो सबसे बड़े स्टॉक एक्सचेंज NSE और BSE हैं। हर दिन बड़ी संख्या में पूरे देश में विभिन्न स्थानों पर होने वाले लेनदेन को देखते हुए, स्टॉक एक्सचेंज शेयर ब्रोकर्स की सेवाओं का उपयोग करते हैं।

स्टॉक एक्सचेंज ही अंतिम उपयोगकर्ता को स्टॉक खरीदने या बेचने में सक्षम बनाता है। इन बिचौलियों को ही शेयर ब्रोकर कहा जाता है। चूंकि शेयर ब्रोकर निवेशका को आवश्यक सेवा प्रदान करते हैं, इसलिए वे इसके लिए ब्रोकरेज के रूप में शुल्क लेते हैं। शेयर ब्रोकर कैसे चुने क्योंकि आमतौर पर दो प्रकार के शेयर ब्रोकर होते हैं:

• फूल सर्विस शेयर ब्रोकर

फूल सर्विस शेयर ब्रोकर आपको न केवल शेयर बाजारों में भाग लेने में सक्षम बनाते हैं, बल्कि विश्लेषण और पोर्टफोलियो प्रबंधन, व्यापारिक सलाह, म्यूचुअल फंड, यूलिप, आदि जैसे वित्तीय साधनों तक पहुंच जैसी अन्य सेवाएं भी प्रदान करते हैं। फूल सर्विस शेयर ब्रोकर के आमतौर पर विभिन्न स्थानों पर उनके भौतिक कार्यालय हैं जहाँ से वे काम करते हैं।

• डिस्काउंट शेयर ब्रोकर

डिस्काउंट शेयर ब्रोकर ज्यादातर भारत में ऑनलाइन ट्रेडिंग के आने के बाद उभरे। फूल सर्विस ब्रोकर के विपरीत, वे केवल सीमित सेवाएं प्रदान करते हैं और बदले में बहुत कम ब्रोकरेज चार्ज करते हैं। अधिकांश भौगोलिक क्षेत्रों में उनकी भौतिक उपस्थिति भी नहीं होती है। अधिकांश ऑनलाइन शेयर ब्रोकर डिस्काउंट ब्रोकर होते हैं।

शेयर ब्रोकर कैसे चुने उसके टिप्स

यहा पर हम आपकी कुछ महत्वपूर्ण बाते बता रहे है जिसके आधार पर आप शेयर ब्रोकर चुनने का निर्णय ले सकते है

1. दलाली और अन्य शुल्क

शेयर ब्रोकर चुनते समय आपको यह देखना होगा कि बाजार में प्रवेश करने के लिए ब्रोकरेज शुल्क बहुत अधिक है या नहीं। कुछ स्टॉक ब्रोकर्स हैं जो आपसे खाता खोलने और रखरखाव शुल्क के लिए रु 1,500 तक चार्ज करते हैं। वहीं, कुछ स्टॉक ब्रोकर्स भी हैं जो इन दिनों मुफ्त में खाते खोल रहे हैं।

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ऐसे लोग हैं जो व्यापार मूल्यों का एक प्रतिशत चार्ज करते हैं जिन्हें आमतौर पर फूल सर्विस शेयर ब्रोकर के रूप में जाना जाता है। और कुछ ऐसे भी हैं जो एक निश्चित रेट चार्ज करते हैं जो स्पष्ट रूप से बहुत शुरुआत में बताई गई है, जो व्यापार मूल्य के बावजूद चार्ज की जाती है। इन स्टॉक ब्रोकर्स को डिस्काउंट शेयर ब्रोकर्स कहा जाता है।

स्टॉक ट्रेडिंग के लिए अच्छे ऑनलाइन ब्रोकर यह सुनिश्चित करते हैं कि कोई छिपा हुआ शुल्क नहीं है और पारदर्शिता सुनिश्चित करने के लिए प्रत्येक शुल्क को वह ईमेल सूचनाओं के माध्यम से अपने ग्राहकों को स्पष्ट रूप से बताते है।

2. ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म

यह विशेष रूप से शेयर ब्रोकर के चुनाव में देखने के लिए एक महत्वपूर्ण हिस्सा है यदि आप अपने दम पर व्यापार करने जा रहे हैं। यह इस तथ्य के कारण महत्वपूर्ण है कि प्रत्येक शेयर ब्रोकर किसी न किसी प्रकार का ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म प्रदान करता है, लेकिन उनमें से बहुत से वास्तव में उपयोग करने लायक नहीं होते हैं।

अच्छे ऑनलाइन ट्रेडिंग शेयर ब्रोकर वास्तव में अपने स्टॉकब्रोकिंग प्लेटफॉर्म की गुणवत्ता में सुधार लाने के लिए काम कर रहे हैं। ये प्लेटफ़ॉर्म उपयोगकर्ता अनुभव, गति और प्रदर्शन, ऑर्डर देने की विलंबता के मामले में लगातार सुधार कर रहे हैं।

नौसिखियों के लिए ऑनलाइन ट्रेडिंग साइटें वे हैं जो ट्रेडिंग प्रक्रिया के दौरान आपकी सहायता करती हैं। व्यापार सूचना, विश्लेषण, पारदर्शिता और निष्पादन के बारे में है। क्या आपके शेयर ब्रोकर की ऑनलाइन वेबसाइट इन चारों कारकों को जोड़ती है?

आपके शेयर ब्रोकर को आदर्श रूप से आपको स्टॉक को शॉर्टलिस्ट करने के लिए विभिन्न प्रकार के स्क्रीनर प्रदान करने चाहिए, शॉर्ट टर्म ट्रेडिंग आइडिया प्रदान करें, आपको शक्तिशाली लॉन्ग टर्म वेल्थ क्रिएशन आइडिया दें, वेबसाइट, चार्ट और तकनीकी सहायता आदि के माध्यम से अपने नेविगेशन को आसान बनाएं।

3. आरंभिक जमा H3

यह कोई बड़ी चिंता नहीं है क्योंकि आप इसे हमेशा वापस पा सकते हैं। एकमात्र चिंता जो शेयर ब्रोकर के चुनाव के समय होगी वह यह है कि डिलीवरी के समय ब्रोकरेज प्रतिशत काट लिया जाएगा। शुरुआती डिपॉजिट जितना कम होगा, आपको उतना ही ज्यादा ब्रोकरेज चार्ज चुकाना होगा।

मान लीजिए 10,000 रुपये की प्रारंभिक जमा राशि है तो उस पर प्रति व्यापार 0.45% की ब्रोकरेज हो सकती है। इसी प्रकार 1,00,000 रुपये की एक प्रारंभिक जमा राशि पर 0.15% की ब्रोकरेज हो सकती है।

4. अनुसंधान टीम विशेषज्ञता

आम तौर पर यह विशेषज्ञता अकेले फूल सर्विस शेयर ब्रोकर्स से जुड़े होते हैं। सबसे प्रमुख अनुसंधान दल के साथ एक फूल सर्विस शेयर ब्रोकर के चुनाव का निर्णय लेने का कार्य, अपने आप में एक कठिन कार्य है।

लेकिन अनुसंधान दल की विश्वसनीयता को देखते हुए आसान बनाया जा सकता है यदि वे समाचार चैनलों पर दिखाई दे रहे हैं, समाचार पत्रों और पत्रिकाओं में उनका प्रकाशन हो रहा है। तो एक दृश्यमान शोध दल आम तौर पर एक अच्छे ऑनलाइन ट्रेडिंग ब्रोकर का संकेत होता है।

5. फंड ट्रांसफर प्रक्रिया

शेयर ब्रोकर के चुनाव में यह विचार करने के लिए एक महत्वपूर्ण कारक नहीं है, लेकिन एक दिन-प्रतिदिन के व्यापारी के लिए एक बहुत ही कठिन काम है, खासकर जब आप बाजार में प्रवेश कर रहे हों। क्या होता है कि जब भी आपकी धनराशि समाप्त हो जाती है तो आपको अपने बैंक खाते से अपने ट्रेडिंग खाते में धनराशि स्थानांतरित करने की आवश्यकता होती है।

इस प्रक्रिया को बैंक शेयर ब्रोकर्स द्वारा सरल किया गया है। प्रमुख बैंक आपको 3-इन-1 डीमैट खाते की सुविधा प्रदान करते हैं जहां आपका बैंक खाता सीधे आपके ट्रेडिंग खाते से जुड़ा होता है और यह फंड ट्रांसफर प्रक्रिया आपकी व्यापार आवश्यकताओं के अनुसार स्वचालित हो सकती है।

खुदरा निवेशक के दृष्टिकोण से, 2-इन-1 खाता 3-इन-1 खाते से अधिक महत्वपूर्ण है। ब्रोकर और डीपी का एक ही बैंक में होना अधिक महत्वपूर्ण है ताकि प्रक्रिया सुचारू हो सके। लेकिन अगर आपका अपना कोई ब्रोकर बैंक नहीं है, तब भी उस स्थिति में आप अपने बैंक अकाउंट से पैसा आसानी से ट्रांसफर कर सकते हैं और यह प्रक्रिया समान रूप से चलती रहती है।

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भारत में नौसिखियों के लिए ट्रेडिंग खाता वह है जो कम से कम 2-इन-1 सुविधा प्रदान करता है। यह ट्रेडिंग और डीमैट से संबंधित कई प्रक्रियात्मक बाधाओं को दूर करता है।

6. ग्राहक सेवा

यह सेवा फूल सर्विस शेयर ब्रोकर्स से अधिक संबंधित है और सेवा द्वारा लिए गए टर्नअराउंड समय, ग्राहक सेवा के चैनल जैसे चैटबॉट्स, ग्राहक सेवा कर्मियों की उपलब्धता, कई भाषाओं में समर्थन, संरचित वृद्धि प्रक्रिया आदि जैसे कारकों पर निर्भर करती है।

याद रखें, ब्रोकिंग सेवाएं केवल लेन-देन निष्पादित करने के बारे में नहीं हैं। यह फोन/ईमेल/एसएमएस के माध्यम से क्लाइंट को अपडेट करने, स्थिति में फंसने पर क्लाइंट की मदद करने, समय पर अनुबंध नोट्स भेजने, उन्हें ऑनलाइन डाउनलोड करने योग्य एनालिटिक्स और टैक्स स्टेटमेंट आदि प्रदान करने जैसी अनुवर्ती सेवाओं के बारे में भी है।

क्या शेयर ब्रोकर ऑफर करता है इंटरनेट सेवाएं बंद होने की स्थिति में बैक-अप के रूप में कॉल-एन-ट्रेड सुविधा? सबसे महत्वपूर्ण बात, सुनिश्चित करें कि ब्रोकर के पास अच्छा जोखिम प्रबंधन है। दलालों को ग्राहकों की मदद करने की जरूरत है लेकिन जब वे बहुत अधिक उदारता देते हैं तो यह खराब जोखिम प्रबंधन के बराबर होता है। ऐसे मामलों में सतर्क रहें।

7. ऑफलाइन उपस्थिति

यह अकेले फूल सर्विस शेयर ब्रोकरों के साथ संबद्ध है। फूल सर्विस खंड में अच्छे ऑनलाइन ट्रेडिंग ब्रोकर सब-ब्रोकर फ़्रैंचाइज़ी नेटवर्क के साथ एक ऑफ़लाइन उपस्थिति स्थापित करते हैं और बाजार के साथ ग्राहकों को अपने स्थानीय सब-ब्रोकरों के साथ संपर्क में रहने और अपडेट रहने की सुविधा प्रदान करके एक विश्वास कारक स्थापित करते हैं।

8. सभी सेवाओं के लिए वन स्टॉप शॉप

यह एक बहुत ही महत्वपूर्ण विचार है। वास्तव में, नौसिखियों के लिए शेयर ब्रोकर चुनने का अर्थ एक ब्रोकर से भी है जो इक्विटी, एफ एंड ओ, कमोडिटीज, डेट ट्रेडिंग, ब्याज दर फ्यूचर्स, म्यूचुअल फंड एडवाइजरी, बीमा, लोन उत्पाद आदि जैसे कई उत्पाद प्रदान करता है।

वन-स्टॉप शॉप का लाभ है कि आपकी सभी ज़रूरतें एक ही बिंदु से पूरी हो जाती हैं और इससे आपका पूरा काम बहुत आसान हो जाता है। केवल उत्पादों को बेचने के बजाय सलाहकार सेवाओं पर अधिक ध्यान दें। आखिरकार, एक निवेशक या शेयर बाजार में शुरुआत करने वाले के रूप में, आप ऐसे समाधान चाहते हैं जो आपके लिए अनुकूलित हों।

9. ब्रांड प्रतिष्ठा

शेयर ब्रोकिंग भारत में एक विनियमित बाजार है और सेबी ने यह सुनिश्चित करने के लिए हर साल बहुत सारे नियंत्रण लगाए हैं कि कोई घोटाला नहीं हो रहा है। हालाँकि, स्टॉक ट्रेडिंग के लिए कुछ अच्छे ब्रोकर्स में भी ये चीजें होती हैं। ब्रोकरेज के पास सक्रिय ग्राहकों की संख्या की जांच करें।

क्या शेयर ब्रोकर भविष्य के तैयार है

यह बहुत महत्वपूर्ण है क्योंकि भारत में ब्रोकिंग व्यवसाय की प्रकृति बड़ी तेजी से बदल रही है। एक शेयर ब्रोकर जो अभी भी पुराने तरीकों और विचारों पर ही टिका हुआ है, हो सकता है कि वह आगे चलकर आपकी बहुत मदद नहीं कर पायेगा। इसलिए आपको ऐसे शेयर ब्रोकरों की आवश्यकता है जो आपको समय के अनुसार संचालित समाधान प्रदान करने में सक्षम हों।

आपको निवेश के लिए अपनी व्यक्तिगत वित्त आवश्यकताओं के आधार पर स्वचालित सलाहकार समाधानों की आवश्यकता है। आपको उत्पादों के स्पेक्ट्रम में निवेश के लिए प्रौद्योगिकी-संचालित उद्देश्य विकल्प प्रदान करने के लिए शेयर ब्रोकरों की भी आवश्यकता है। ये सभी तथ्य प्रभावी रूप से आपके लिए एक अच्छे शेयर ब्रोकर के रूप में जुड़ेंगे।

यह पहचानने के लिए अपना शोध जरूर करें कि क्या आपके शेयर ब्रोकर के पास क्लीन शीट है या उसके पास घोटालों का पिछला इतिहास है। यह सुनिश्चित करें कि शेयर ब्रोकर की आपकी पसंद सेबी द्वारा पंजीकृत है।

अंत में निष्कर्ष – शेयर ब्रोकर कैसे चुने 

एक अच्छा व्यापारी वह होता है जो अल्पकालिक आधार पर पैसा बनाता है। दूसरी तरफ, निवेशक लंबी दौड़ के लिए पैसा बनाता हैं, क्योंकि वे स्टॉक खरीदते हैं और फिर उसके बारे में भूल जाते हैं। वे कुछ साल बाद अपना पैसा लेने के लिए लौटते हैं।

आपको यह निर्धारित करना होगा कि आप किस श्रेणी की श्रेणी में आते हैं। शेयर ब्रोकर कैसे चुने यह इसी बात पर निर्भर करेगा और इसलिए कौन सा ब्रोकर है जो आपकी आवश्यकताओं को पूरा करता है।

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